Les FNB Fidelity Simplifié ne paient aucuns frais de gestion directs. Les FNB Fidelity Simplifié investissent dans d’autres FNB Fidelity sous-jacents qui facturent des frais de gestion directs ou des frais d’administration. Compte tenu des pondérations des FNB Fidelity sous-jacents, nous nous attendons à ce que les frais de gestion indirects effectifs du FNB Fidelity Simplifié − Conservateur soient d’environ 0,35 %, que ceux du FNB Fidelity Simplifié − Équilibre soient d’environ 0,36 %, que ceux du FNB Fidelity Simplifié − Croissance soient d’environ 0,38 % et que ceux du FNB Fidelity Simplifié − Actions soient d’environ 0,39 %. Les frais indirects effectifs réels peuvent être plus élevés ou moins élevés que les taux estimatifs susmentionnés selon le rendement des FNB Fidelity sous-jacents, les événements de rééquilibrage lancés par l’équipe de gestion de portefeuille des FNB Fidelity Simplifié et les changements apportés à la répartition stratégique, y compris le retrait ou l’ajout des FNB Fidelity sous-jacents. Il sera tenu compte des frais indirects réels dans le RFG (en plus de la taxe de vente, des frais d’administration fixes, des commissions, des frais d’opérations de portefeuille et d’autres charges, le cas échéant, de chaque FNB Fidelity Simplifié et fonds commun de placement), qui est publié sur une base semestrielle.
La série INV est une série à honoraires et est offerte à certains investisseurs qui ont conclu une convention de gestion de placements avec InvestlyMC, qui fait partie de Fidelity. Plutôt que de payer des frais de souscription, les investisseurs qui détiennent des parts de série INV versent à leurs gestionnaires de portefeuille InvestlyMC des honoraires pour les conseils en placement ou les services d’administration et de gestion qu’il leur fournit; ces honoraires sont intégrés aux frais de gestion et de conseil de la série INV.
Geode Capital Management, LLC agit à titre de sous-conseiller des FNB et des Fonds FNB.
Tout placement dans un fonds commun de placement ou un FNB peut donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion, des frais de courtage et des charges. Les FNB Fidelity Simplifié paient des frais de gestion indirects par le biais de leurs placements dans des FNB Fidelity sous-jacents, qui paient des frais de gestion et engagent des frais de négociation. Outre ces frais de gestion indirects, les FNB Fidelity Simplifié paieront aussi indirectement les frais d’exploitation des FNB Fidelity sous-jacents. Veuillez lire le prospectus du fonds commun de placement ou du FNB avant d’investir, car il contient des renseignements détaillés sur le placement. Les fonds communs de placement et les FNB ne sont pas garantis. Leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment. Le rendement passé pourrait ou non être reproduit.
Un remboursement de capital réduit le prix de base rajusté (PBR) du placement d’un investisseur. L’impôt sur les gains en capital est reporté jusqu’au rachat des parts ou jusqu’à ce que le PBR devienne inférieur à zéro. Les investisseurs ne doivent pas confondre ce taux de distribution de liquidités et le taux de rendement d’un fonds. Bien que les porteurs de parts de séries fiscalement avantageuses (les Versements fiscalement optimisés) de Fidelity puissent reporter certains gains en capital, ils devront néanmoins payer l’impôt sur les distributions de gains en capital découlant de la vente de placements par les gestionnaires de fonds, ainsi que sur les distributions d’intérêts et de dividendes. Les Versements fiscalement optimisés comportent également une distribution de fin d’année qui doit être réinvestie dans des titres additionnels du fonds applicable. Les distributions mensuelles de liquidités des Versements fiscalement optimisés ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu.
L’outil de création de graphiques ne sert qu’à des fins d’illustration. Il ne fournit aucun conseil financier, juridique ou fiscal ni aucun conseil en placements. Toute stratégie de placement, de fiscalité ou de négociation doit être évaluée en fonction des objectifs de placement et de la tolérance au risque de l’investisseur.
Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Les compositions d’actifs de fin de mois pourraient être supérieures ou inférieures à 100 % en raison des différences de synchronisation dans le calcul des liquidités et des placements ou pour montrer les liquidités détenues aux fins des répartitions collatérales liées à certains types de produits dérivés ou les deux. Les répartitions géographiques et sectorielles montrent les participations spécifiques aux pays et aux secteurs qui constituent au moins 1 % du total de l’actif du fonds. Dès lors, les valeurs présentées pourraient ne pas totaliser 100 %.
L’information contenue dans cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs peuvent être différents des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel et dans les situations suivantes, le cas échéant :
Dans le rapport annuel, les placements d’un fonds comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du dernier jour ouvrable de la période. Cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du jour ouvrable précédent.
La liste comprend tous les placements dans des produits dérivés et exclut la valeur de tout nantissement en espèces détenu en contrepartie de prêts sur titres et d’autres actifs nets du fonds. Dans ces cas, les titres en portefeuille en tant que pourcentage de l’actif net du fonds pourraient ne pas totaliser 100 %.
Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs des fonds à revenu fixe et du marché monétaire sont présentés dans le but d’illustrer les titres que le fonds a acquis et la diversité des secteurs dans lesquels le fonds pourrait investir, et ils ne représentent pas les placements actuels ou futurs du fonds. Ceux-ci peuvent changer en tout temps. Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs ne comprennent pas les liquidités, les quasi-espèces, les instruments du marché monétaire, les options, les swaps de taux d’intérêt, les swaps sur rendement total des titres à revenu fixe ni les contrats à terme. Les certificats représentatifs d’actions étrangères, les swaps sur défaillance et les swaps sur rendement total des actions sont normalement intégrés aux titres sous-jacents.
La liste des titres en portefeuille fournit des renseignements sur les placements d’un fonds à la date indiquée. L’information contenue dans cette liste peut être différente des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel. L’information présentée inclut les titres détenus par le fonds sous-jacent, le cas échéant.
** L’indice de référence combiné est constitué de l’indice composé S&P/TSX à 20,1 %, de l’indice Russell 1000 à 40,2 %, de l’indice MSCI EAEO à 20,1 %, de l’indice MSCI Monde tous pays des actions à petite capitalisation à 2,0 %, de l’indice des obligations universelles FTSE Canada à 10,9 %, de l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond – couvert en $ CA à 3,6 % et de l’indice Fidelity Bitcoin à 3 %. Avant le 22 septembre 2023, l’indice de référence combiné était constitué de l’indice composé S&P/TSX à 20,61 %, de l’indice Russell 1000 à 41,23 %, de l’indice MSCI EAEO à 20,61 %, de l’indice des obligations universelles FTSE Canada à 10,91 %, de l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond – couvert en $ CA à 3,64 % et de l’indice Fidelity Bitcoin à 3 %. Avant le 20 janvier 2022, l’indice de référence combiné regroupait l’indice composé S&P/TSX à 21,25 %, l’indice Russell 1000 à 42,50 %, l’indice MSCI EAEO à 21,25 %, l’indice des obligations universelles FTSE Canada à 11,25 % et l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond – couvert en $ CA à 3,75 %.
Les options à frais de souscription différés (FSD, FSR, FSR2) ne seront plus offertes aux nouveaux achats après la fermeture des bureaux le 31 mai 2022.
